英國NatWest銀行正在利用人工智慧軟體實現貿易融資流程的現代化改造，並提升潛在金融犯罪的識別能力。
該銀行與Cleareye.ai公司合作，實現對複雜貿易文件的自動化審核。該軟體能夠自動檢查交易是否符合國際商會ICC規則，並提供基於AI驅動的貿易型洗錢檢測功能。
貿易融資交易涉及大額支付，通常是跨國交易，傳統上需要眾多參與方對大量文件進行人工審核。貿易融資包括促進貿易的工具、技術和手段，並保護買賣雙方免受風險。
NatWest銀行商業與機構業務貿易產品負責人Michael Gilham表示："這項技術將幫助企業客戶以更快的速度和更高的確定性在海外市場開展貿易。通過運用創新技術為客戶提供更優質的服務，還將加強對欺詐和金融犯罪的防範。"
該銀行表示，這是其"專注於構建運營韌性、擁抱先進技術並在複雜的全球貿易環境中保持領先於監管要求"戰略的一部分。
NatWest銀行最近透露，今年人工智慧將真正為客戶和員工帶來變革性影響，並表示AI是其計劃的核心，2025年該技術已在公司內"大規模"部署。
2025年的關鍵數據顯示，該銀行的軟體工程師通過AI軟體開發工具生成了35%的代碼，全部6萬名員工都獲得了AI生產力軟體的使用權限，節省了數千小時的人力工作時間。去年，該銀行還與AI供應商OpenAI展開了一項重大合作。
NatWest並非首家使用Cleareye.ai進行貿易融資自動化的英國大型銀行。2024年，勞埃德銀行與該公司簽署協議，對貿易中的數字和紙質文件進行自動化審核。
銀行在貿易融資業務中應用AI技術，展示了該技術目前的深度應用以及未來更廣闊的發展空間。雖然服務客戶的聊天機器人吸引了大部分媒體關注，但在複雜的銀行業務運營中，對該技術的需求同樣巨大。
這也是銀行業大量崗位可能因採用AI而消失或轉型的領域之一。
Zopa和Juniper Research最近的一項調查發現，生成式AI將節省1.87億個勞動小時，主要集中在後台崗位，到2030年可能有2.7萬個工作崗位被取代。
例如，德國商業銀行最近宣布將裁員3000人。該銀行預計從2030年起，AI投資每年將帶來5億歐元的額外價值。
銀行目前正從AI中獲得巨大收益。勞埃德銀行集團2025年金融機構情緒調查發現，59%的受訪企業報告在過去12個月中實現了AI驅動的生產力提升，而2024年的調查中這一比例為32%。
銀行在其他領域的AI回報也在上升。調查發現，21%的受訪者認為AI正在直接推動業務增長，而一年前的調查中這一比例為8%。
同時，三分之一（33%）的受訪者表示AI正在提升客戶體驗，高於上次調查的14%。同樣比例的受訪者表示通過AI獲得了更深入的客戶洞察，而去年調查中這一比例為18%。
Q&A
Q1：NatWest銀行如何利用AI技術改進貿易融資業務？
A：NatWest銀行與Cleareye.ai公司合作，使用AI軟體實現對複雜貿易文件的自動化審核，自動檢查交易是否符合國際商會ICC規則，並提供AI驅動的貿易型洗錢檢測功能，從而提升業務效率和金融犯罪識別能力。
Q2：AI技術在銀行業的應用會對就業產生什麼影響？
A：AI技術的應用可能導致銀行業大量崗位消失或轉型。調查顯示，生成式AI將節省1.87億個勞動小時，主要集中在後台崗位，到2030年可能有2.7萬個工作崗位被取代。例如德國商業銀行宣布裁員3000人，約占員工總數的8%。
Q3：銀行從AI技術中獲得了哪些實際收益？
A：根據勞埃德銀行集團2025年調查，59%的受訪企業實現了AI驅動的生產力提升，21%認為AI直接推動業務增長，33%表示AI提升了客戶體驗，同樣比例的受訪者通過AI獲得了更深入的客戶洞察。NatWest銀行的軟體工程師通過AI工具生成了35%的代碼，節省了數千小時人力工作時間。
